湖北日报全媒记者 杨然 通讯员 李黎明 刘煜股票配资话术
一个微信群里，频繁发起红包转账，这背后有什么古怪？
8月28日，武汉市公安局东西湖区分局通报一起典型案例：警方通过“数据驱动型侦查技战法”，打掉了一个盘踞在走马岭街道的跑分洗钱团伙。
胡冰（右一）与同事一起研判案情。
多条线索指向同一坐标，“数据驱动”锁定跑分团伙
“涉诈嫌疑人，请核查。”7月21日，武汉市公安局东西湖区分局“胡冰博士工作室”，接到外省公安部门下发的多条协查线索。涉诈嫌疑人程某等人，其活动轨迹均指向东西湖区走马岭街某银行附近。
“线索不会无缘无故聚到同一个坐标。”刑侦大队政治指导员胡冰敏锐意识到，多起线索可能指向同一团伙。胡冰是武汉公安系统引进的博士人才，曾在军校任教。2018年转业入警后，她把多年信息技术专业积淀转化为打击电诈的实战能力。2025年，分局成立“胡冰博士工作室”，聚合25名民警辅警，形成反诈攻坚的核心力量。
“一组追资金，二组切网络，三组查关联信息，要快！”结合协查线索，胡冰立即启动自研的“数据驱动型侦查技战法”，组织三组民警辅警对案件展开深度研判。
民警首先从资金流入手——调取程某等人的资金流水去向，对与嫌疑人有资金往来的对手账户进行管理排查，累计调取资金账户200余个。
民警研判发现，程某等人通过微信大量接收小额转账，资金汇总后，转入一个叫胡某忠的微信账户，胡某忠再将资金提现至银行卡、到银行ATM机取现。
“固定小额进账、快速分流提现”，胡冰研判，这个特征完全符合涉诈资金转移模型。
同时，“网络流”的研判也同步展开。民警对涉案人员交易明细进行了深度研究，发现程某收取多笔小额转账后，交易支付设备为其生活手机，进一步确认了系其本人操作。
信息流方面，胡冰运用“数据侧写画像法”对嫌疑人进行刻画——程某有大量前科，无正当职业，居无定所，是典型的“跑分卡农”。
随后，她指挥团队运用同环境扩线技战法，锁定走马岭走新路某宾馆——程某转账时的窝点浮出水面。在同一时段、同一网络环境下，民警发现了疑似团伙成员胡某忠等人。一个以走马岭为据点的跑分团伙，脉络初现。
胡冰（右）与同事清点专案嫌疑人手机。
招募闲散务工人员洗钱，涉诈团伙分工严密
锁定团伙架构后，胡冰带领工作室成员对程某、胡某忠的生活痕迹进行全面筛查。从胡某忠“取现”的时间节点入手，结合住宿登记地址，民警调取大量视频录像进行排查。画面显示，胡某忠每次取款均乘坐一辆白色轿车前往银行，司机身份被确认为该团伙成员谢某。
“收网！”8月12日，“胡冰博士工作室”组织精干力量开展集中抓捕行动。民警联动外地公安机关，将嫌疑人胡某忠成功抓获。同时，嫌疑人谢某、程某等人，在武汉落网。
谢某到案后，供述了其在走马岭招聘闲散务工人员从事跑分洗钱的犯罪事实。谢某同时供出背后“金主”——一名叫唐某的男子。当日，民警便将唐某抓获归案。
据了解，该团伙通过网络交友、网络赌博等方式诱骗受害人加入微信群，使受害人在群内频繁转账和押注。团伙成员的微信账户收到涉诈资金后，再依据分工，进行洗钱取现并上交上线。
一条“境外上线—本地金主—招聘中介—取现卡农”的完整洗钱链条被彻底撕开。
民警核查嫌疑人现场监控画面。
“打一个、牵一串”，22名嫌疑人无一漏网
首战告捷，但胡冰并未止步，按照“打一个、牵一串、管一面”的工作目标，从资金流、网络流、信息流全量全维度深度研判未到案嫌疑人。
8月17日，工作室组织全局力量开展集中收网行动。考虑到嫌疑人均为闲散务工人员，收入水平低、人员流动性大、住所不稳定，胡冰制定了针对性的“扫楼战术”——对走马岭辖区的宾馆、小旅社、合租房、日租房进行全面清查。当晚抓获犯罪嫌疑人11名，次日再抓获8名。
民警抓捕嫌疑人现场监控画面。
本案共计抓获犯罪嫌疑人22名，全部被采取刑事强制措施，扣押手机30余部，查明涉诈资金46万余元，破获案件20起，排查潜在受害人100余名。目前，这个以走马岭为据点的跑分洗钱团伙已彻底覆灭。
武汉警方提示，在“专业+机制+大数据”的新型警务模式下，警方对电诈案件打击力度和效果进一步提升。全面研判形成的证据链，也为严惩涉诈团伙提供了法律支撑。今年以来，已有多名涉诈人员因参与洗钱、取现股票配资话术，犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被判处有期徒刑。
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